CELE NA 2011 ROK

 

Wielki czas napisać o moich celach na ten rok. Wyznaczone cele pomagają m.in. mobilizować nas to jeszcze intensywniejszego inwestowania. Miesięczne podsumowania natomiast mówią nam, czy jesteśmy pod kreską i musimy zrobić coś więcej do osiągnięcia celów rocznych, czy może nad kreską i wszystko układa się nawet lepiej niż sobie założyliśmy.

 

Na ten rok postawiłem sobie kilka głównych celów:

• Zwiększenie zaangażowania na giełdzie do 25 – 30%
• Zysk z giełdy powinien osiągnąć 8 – 10% w skali roku
• Odkładanie średnio 1 500zł  miesięcznie
• Ewentualne nadwyżki odłożyć na fundusz wakacyjny – ok. 4 000zł - 5 000zł.
• Pozostałe nadwyżki trafią na cele inwestycyjne tak, aby w jeszcze większym stopniu wykonać założony plan
• Przeczytanie kilku książek o inwestowaniu (w chwili obecnej jest w trakcie czytania książki A. Eldera – Zawód inwestor giełdowy)
• Poznanie tajników Analizy Technicznej na tyle, żeby samemu móc dokonywać trafnych inwestycji
• Zmiana pracy na lepszą

Do największych wydatków tego roku będą należeć wakacje, na które planuję przeznaczyć 4 – 5k PLN. Uważam, że od samego życia też nam się coś należy i warto od czasu do czasu zaszaleć. Zresztą kwota 5 000zł nie jest w dzisiejszych czasach niczym nadzwyczajnym. Szczególnie biorąc pod uwagę fakt, że kwota ta dotyczy dwóch osób.

Przeliczyłem na szybko jak powinien wyglądać mój portfel w 2011 roku. Założenia jakimi się kierowałem to zysk w styczniu na poziomie 4%, jako że w tym okresie inwestowałem tylko w lokaty oraz część pieniędzy przez jakiś okres leży nie oprocentowana. W kolejnych miesiącach zaś przyjąłem średni zysk 5% w skali roku, co jest dosyć ostrożnym szacunkiem. Dane znajdują się poniżej. Wg tego kalendarza gdzieś na przełomie października i listopada powinienem osiągnąć 50 000zł.

	Wartość portfela	Wartość dodana	Zysk
Styczeń	34 500zł	1 500zł	115zł
Luty	36 115zł	1 500zł	150zł
Marzec	37 765zł	1 500zł	157zł
Kwiecień	39 422zł	1 500zł	164zł
Maj	41 087zł	1 500zł	171zł
Czerwiec	42 758zł	1 500zł	178zł
Lipiec	44 436zł	1 500zł	185zł
Sierpień	46 121zł	1 500zł	192zł
Wrzesień	47 813zł	1 500zł	199zł
Październik	49 513zł	1 500zł	206zł
Listopad	51 219zł	1 500zł	213zł
Grudzień	52 932zł	1 500zł

Pierwszym etapem do własnego „M” jest dla mnie uzbieranie 100 000zł. Skąd taka kwota? Licząc, że mój przyszły dom / mieszkanie będzie kosztowało ok. 400 000zł oraz że postanowimy go sfinansować kredytem hipotecznym, minimalny wkład własny powinien wynosić 80 000zł. Dodatkowe 20 000zł to fundusz bezpieczeństwa i kapitał do kolejnych inwestycji. Jak nic nadzwyczajnego się nie wydarzy to w tym roku będę na półmetku a kto wie, może uda się dojść do 55 000zł. Czas pokaże. Tabelę z aktualnym postępem postaram się zamieścić gdzieś w widocznym miejscu i będę ją aktualizował na bieżąco.